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報告指出，撥備前經營溢利按年溫和跌2.5%，受成本收入比率上升至22.5%影響，惟純利受惠信貸成本下降(27點子，按半年跌12點子)而回升。減值撥備按年跌25.5%，惟改善主要來自第一及第二階段預防性撥備正常化，第三階段撥備仍處高位。該行認為信貸成本下降源於風險遷移放緩而非撥備回撥，整體撥備覆蓋充足。
集團宣布2026至2028年股東回報計劃，包括有序提升派息比率及三年內額外增加不少於105億元的股東回報，2026年度將派特別股息每股0.2388港元。富瑞認為該計劃大致符合預期，惟金額或屬市場預期下限，缺乏驚喜。(ad/u)~
阿思達克財經新聞
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《大行》富瑞升中銀香港(02388.HK)目標價至51元 上半年業績大致符預期
2026/08/31 15:02
富瑞發表報告，中銀香港(02388.HK)今年上半年純利按年升7.1%至237億港元，大致符合該行預期。淨利息收入按半年升1%，受惠淨息差平穩(1.48%，按半年升1個基點)及貸款穩步增長(按半年升5.9%)。淨費用收入按年跌6%，主要受保險(銀保佣金按年跌41%)及信託保管服務(按年跌22%)拖累，惟信用卡服務(按年升12%)及基金分銷(按年升55%)表現強勁。該行維持「持有」評級，目標價由48港元上調至51港元。報告指出，撥備前經營溢利按年溫和跌2.5%，受成本收入比率上升至22.5%影響，惟純利受惠信貸成本下降(27點子，按半年跌12點子)而回升。減值撥備按年跌25.5%，惟改善主要來自第一及第二階段預防性撥備正常化，第三階段撥備仍處高位。該行認為信貸成本下降源於風險遷移放緩而非撥備回撥，整體撥備覆蓋充足。
集團宣布2026至2028年股東回報計劃，包括有序提升派息比率及三年內額外增加不少於105億元的股東回報，2026年度將派特別股息每股0.2388港元。富瑞認為該計劃大致符合預期，惟金額或屬市場預期下限，缺乏驚喜。(ad/u)~
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