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永明調查：八成半港人有意傳承財富 僅一成完整制定傳承計劃並充分溝通
2026/11/12 14:41
永明金融亞洲調查顯示，85%香港受訪者有意傳承財富予下一代，惟僅一成已完整制定傳承計劃並與繼承人充分溝通，反映不少香港家庭雖有傳承意願，卻尚未將想法全面轉化為具體行動，形成明顯的落差。

調查亦發現，完全沒有傳承計劃的受訪者比例已由去年的49%下降至今年的29%，反映愈來愈多港人開始著手規劃。不過，仍有45%受訪者只完成部分規劃，顯示不少家庭在制定具體安排及與下一代溝通方面，仍有進一步完善的空間。

在擔心財富未能傳承至下一代的受訪者中，半數擔心下一代尚未作好管理財富的準備，與擔心市場波動的比例相同；另有46%關注未來法規、監管或稅務政策的變化。這反映妥善的傳承規劃不僅涉及資產配置與安排，如何協助下一代建立管理財富所需的知識、能力和信心亦同樣重要。

調查顯示34%受訪者擔心下一代作出不當投資決定，32%憂慮下一代過度消費，另有27%擔心未來世代缺乏管理繼承財富的信心。除了應對市場風險，提升下一代的財務素養及財富管理能力，亦成為跨代傳承的重要一環。

香港永明金融人壽及康健業務副行政總裁楊娟表示，今年是連續第二年進行傳承規劃調查，是次數據顯示港人普遍有傳承意願，但「有心」未必等同「準備好」，不少香港家庭仍未完整制定傳承計劃，或與繼承人充分溝通。隨著財富傳承需要日益多元，家庭更需要及早作好資產配置、保障及溝通安排。(ha/j)~

阿思達克財經新聞
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