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該行指出，收入187億港元，按季跌6%、按年升9%，低於該行預測2%，受費用及交易收入偏軟拖累。經調整淨利息收入按季升1%、按年升5%至151億港元，受資產負債表增長帶動；貸款按季升1%、按年升7%，存款按季升4%、按年升6%。經調整淨息差按季跌3個基點至1.52%。費用收入25億港元，按年跌12%；其他非息收入12億港元，按季跌40%，主要受債券按市值計價虧損拖累。信貸成本36個基點，較該行預測高11個基點；不良貸款比率按季微升4個基點至0.93%。公司宣派第三次中期股息每股0.29港元。
該行認為，展望未來，存款競爭或繼續成為第四季淨息差的逆風，下半年信貸成本或略高於該行預期，或帶動低單位數盈利下調。該行維持「買入」評級及目標價57.9港元，指估值吸引，2027年預測股息率達6%。(ad/da)~
阿思達克財經新聞
網址: www.aastocks.com
《大行》花旗：中銀香港(02388.HK)第三季非息收入偏軟 減值撥備高於預期
2026/11/02 13:52
花旗發表研究報告指，中銀香港(02388.HK)公布今年第三季純利108億港元，按季跌9%、按年升14%，相當於全年市場預期的77%。經營溢利125億港元，按季跌9%、按年升13%，低於該行預測7%，主要受非息收入偏軟及減值撥備較重拖累。該行指出，收入187億港元，按季跌6%、按年升9%，低於該行預測2%，受費用及交易收入偏軟拖累。經調整淨利息收入按季升1%、按年升5%至151億港元，受資產負債表增長帶動；貸款按季升1%、按年升7%，存款按季升4%、按年升6%。經調整淨息差按季跌3個基點至1.52%。費用收入25億港元，按年跌12%；其他非息收入12億港元，按季跌40%，主要受債券按市值計價虧損拖累。信貸成本36個基點，較該行預測高11個基點；不良貸款比率按季微升4個基點至0.93%。公司宣派第三次中期股息每股0.29港元。
該行認為，展望未來，存款競爭或繼續成為第四季淨息差的逆風，下半年信貸成本或略高於該行預期，或帶動低單位數盈利下調。該行維持「買入」評級及目標價57.9港元，指估值吸引，2027年預測股息率達6%。(ad/da)~
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