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該行預期淨利息收入按季升3%至145億元，受惠貸款按季增長2.5%，而相關淨息差大致維持於1.37%。該行預測淨費用收入按季跌5%至28億元，反映財富管理費用較弱，部分被保險業務回升抵銷；其他非息收入則料按季跌11%。資產質素趨勢料大致穩定，第三季信貸成本預測為25個基點，低於第二季的38個基點。整體而言，儘管非息收入按季較弱，較強淨利息收入及較低撥備應可支持盈利按季大致平穩。
該行上調中銀香港2026至2028年純利預測分別1.5%、4.5%及0.3%，主要反映修訂HIBOR預測後更為有利的利率前景，以及按系統數據上調2026年貸款增長假設。目標價由57.8元上調至59.7元，維持「買入」評級。(ha/u)~
阿思達克財經新聞
網址: www.aastocks.com
《大行》高盛升中銀香港(02388.HK)目標價至59.7元 第三季純利料按年升28%
2026/10/20 11:11
高盛發表報告指，中銀香港(02388.HK)料於10月下旬公布今年第三季業績，該行預測純利115億元，按年升28%、按季升1%，撥備前經營溢利按年升18%、按季跌1%。該行預期淨利息收入按季升3%至145億元，受惠貸款按季增長2.5%，而相關淨息差大致維持於1.37%。該行預測淨費用收入按季跌5%至28億元，反映財富管理費用較弱，部分被保險業務回升抵銷；其他非息收入則料按季跌11%。資產質素趨勢料大致穩定，第三季信貸成本預測為25個基點，低於第二季的38個基點。整體而言，儘管非息收入按季較弱，較強淨利息收入及較低撥備應可支持盈利按季大致平穩。
該行上調中銀香港2026至2028年純利預測分別1.5%、4.5%及0.3%，主要反映修訂HIBOR預測後更為有利的利率前景，以及按系統數據上調2026年貸款增長假設。目標價由57.8元上調至59.7元，維持「買入」評級。(ha/u)~
阿思達克財經新聞
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